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胡浩工商银行在支持实体经济振兴中发挥好第一大行作用

发布时间:2020-03-26 17:54:53 阅读: 来源:水泥仓压力安全阀厂家

中国银行业杂志

2017年1月12日,第91场银行业例行新闻发布会在京召开。中国工商银行副行长胡浩以“在支持实体经济振兴中发挥好第一大行作用”为主题,介绍了工商银行围绕推进供给侧结构性改革的主线,主动对接“三去一降一补”等重点任务,持续推进金融服务创新,打造综合化金融服务体系,在支持实体经济振兴中发挥大行引领和带动作用的情况。一同参加本次发布会的还有公司金融业务部总经理崔勇、投资银行部总经理李峰、信贷与投资管理部总经理魏学坤等。

近年来,工商银行把握经济新常态特征,聚焦支持实体经济本源,坚持以新理念、新金融、新服务支持供给侧结构性改革和经济转型升级,着力打造综合化金融服务体系,积极担当第一大行支持实体经济的使命,努力当好贯彻党和国家金融方针政策的“排头兵”和支持经济社会发展的“国家队”。

一是信贷资金的投放总量保持合理,使用效率不断提高,投向结构持续优化。工商银行按照“用好增量、盘活存量、扩大流量、改善质量”的思路,探索建立了信贷增量与存量并轨管理新机制,像重视管好新增贷款一样,逐笔把握好收回移位再贷资金的投向,确保其投放到实体经济的重点领域和薄弱环节。2016年累放贷款约9.5万亿元,实际新投放的贷款达到3万亿元以上,其中新增8700亿元,增长7.7%;存量到期收回移位再贷约2.2万亿元。

在信贷布局上,工商银行突出加强了对国家战略和实体经济重点领域、薄弱环节的金融支持,新增项目信贷主要投向了“十三五”重大工程项目建设和重点城市基础设施建设,促进经济结构转型升级;充分把握“中国制造2025”中蕴含的丰富金融需求,积极支持先进制造业和智能制造的发展,支持制造业研发、生产、管理、服务等模式变革及绿色改造,促进传统动能焕发生机,截至去年12月末投向制造业的贷款余额已达到1.41万亿元;积极统筹利用国际国内两个市场、两种资源,充分发挥全球服务网络优势和境内外一体化联动功能,建立了涵盖80个币种、25大类的“走出去”业务体系,2016年新支持国际产能合作、基础设施建设等“走出去”项目74个,承贷金额299亿美元。顺应消费需求变化新趋势,在稳健发展个人住房按揭业务、支持居民合理住房需求的基础上,积极创新医疗、养老、文化、旅游等领域的消费融资政策和产品,支持传统消费升级扩大和新兴消费提质扩容。

二是围绕推进供给侧结构性改革主线,主动对接“三去一降一补”等重点任务。工商银行积极运用财务顾问、债券承销、债务重组、产业基金等投行手段,帮助企业去杠杆、促发展。截至2016年末,工商银行债券承销、股权融资、资产交易、金融租赁、委托贷款等非信贷融资余额达到近2.5万亿元。

在债务融资工具创新方面,工商银行通过支持企业在银行间市场和交易所市场发行各类债券,帮助企业降低融资成本;通过资产证券化等手段,将企业存量资产以证券化形式出表,改善流动性和资产负债表;探索推出搭桥融资、私募永续债、不计入政府负债的政府购买服务等创新的业务模式,在满足企业个性化融资需求的同时降低杠杆率。

在股权融资业务创新方面,工商银行通过主导设立、参与私募股权基金或政府产业基金解决企业权益性资金需求,参与了“PPP产业基金”“先进制造产业投资基金”等产业基金的设立、管理和投资,累计承诺投资规模超过1000亿元;通过股权投资支持国有企业混合制改革,先后参与了中石化销售公司、中石油油气管道公司等混改项目,累计安排股权投资金额近200亿元;积极支持优质龙头企业兼并收购,到2016年末并购贷款余额超过1500亿元,促进产业转型升级和降杠杆;主动适应TMT、高科技制造等新兴产业的融资需求,参与组合式基金、专项基金等市场化股权投资项目,累计投资规模近20亿元,投资企业近100家;按照“市场化、法治化”原则有序推进市场化债转股工作,近期分别与山东黄金、金隅股份及冀东集团、太钢集团、同煤集团、阳煤集团和越秀集团等企业签署了债转股协议。

三是在坚持稳健经营和努力控制成本的基础上,积极向企业和个人客户让利。考虑风险成本和企业发展情况合理进行贷款定价,目前全部贷款中近七成执行的是基准和下浮利率,贷款平均利率处于市场较低水平;在规范服务收费的基础上,对部分业务实行减免收费,通过免收服务费等手段向企业和个人让利150亿元,其中为小微企业降低成本70亿元。

四是创新支持小微企业发展,着力破解小微企业融资难题。工商银行从组织机构、管理流程、风控模式、产品服务等方面,系统推进小微金融创新,至2016年末小微企业贷款余额已超过2万亿元,同比增长超过8%,实现了“三个不低于”的监管目标,是国内首家小微贷款余额超2万亿元的商业银行。小微企业专业化经营取得显著成效,目前已在小微企业集中的地级市和县域设立了近200家小微金融业务专营中心,实行贷款全流程一站式处理,建立小微信贷专家队伍,提高风险把控能力、融资效率和专业化服务水平,小微中心发放的贷款不良率远低于全行小微企业贷款的平均不良率。运用互联网技术对小微业务进行标准化改造,重点创新推广了网络循环贷款产品,以契合小微企业短、频、急的资金需求特点,为小微企业提供的网络融资余额达到1400亿元,是国内最大的小微企业网络融资服务银行。

五是深入推进金融精准扶贫工作。截至2016年三季度末,工商银行的金融精准扶贫贷款余额达到880多亿元,比年初增长34.2%。同时,通过设立首支脱贫攻坚投资基金、积极落实“助农安薪”行动、帮助农业龙头企业发展电子商务等多种创新方式,支持农村普惠金融的发展。

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